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江苏金交中心监管新规指向何在2

发布时间:2019-12-05 06:20:35

江苏金交中心监管新规指向何在

近期,江苏省金融办下发《关于进一步加强金融资产交易中心监管工作的通知》(下称《通知》),对贯彻落实清理整顿各类交易场所“回头看”工作部署要求,进一步推动金融资产交易中心规范运营,切实保护投资者合法权益等,做了明确规定,对规范金交中心业务是利好信号。

通读全文,《通知》有以下几大特色:

与38号文、37号文、31号文等监管要求一脉相承、重申产品发行阶段的合规要求

主要表现为:不得开展基础资产为一行三会监管的金融产品和业务;不得将任何权益拆分成均等份额公开发行;单一产品发行转让过程中投资者人数不得超过200人;健全完善业务信息披露制度,严格履行信息披露义务;不得采用广告、公开劝诱等公开方式或变相公开方式宣传产品或发行产品等。对于这些屡次强调的监管红线,各金交中心不能存有侥幸心理,应该迅速整改到位,依法合规开展业务。

《通知》新增了“不得开展发行人、承销人(或销售平台)同属一个实际控制人或利益相关人的业务”的规定

,有利于避免机构违规开展自融业务,符合目前的控制系统性金融风险的监管基调。

明确投资者适当性管理标准

《通知》大体将合格投资者划分成合格的机构投资者与合格的自然人投资者两类,并对合规自然人投资者做了明确界定:“近1年拥有符合中国证监会规定的金融资产价值不低于50万元,且具有2年以上金融产品投资经历或者2年以上金融行业及相关工作经历的自然人”。

这与证监会监管的地方股权交易所的合格投资人标准一致,对未来从中央层面就各地金交中心投资人划分统一的合格投资人标准做好了准备。

近年来,随着金融普惠化程度加深,越来越多的投资人对优质金融资产的需求迅速增长。其中不少就选择投资金交中心备案发行的产品。

此前,由于缺少明确界定,各金交中心虽然已经认识到服务对象必须是合格投资者,但对什么是合格投资者,特别是对什么是合格的自然人投资者仍有疑惑,导致相关标准不能很好得到执行。

现在《通知》给合格投资者一个明确的画像,既正视了越来越多的投资者对优质金融产品有需求的现实,又给出了清晰的、可执行的标准,体现了金融创新监管的勇气。

江苏开金互联金融资产交易中心早在去年就进行了金交中心合格投资人内容的建设,目前已完成合格投资人制度相关的测评和等级分类工作,可以说走在了江苏地方金交中心的前列。

严格要求产品备案管理、强化属地监管职责

《通知》要求各金交中心按月向属地金融办报送产品备案信息,并要求金融办进行逐一审核,发现违规的,要限期整改。并要求属地金融办进行定期、不定期现场检查,以摸清查实各金交中心真实运营情况,全面掌握各类产品信息。

可以说,此举强化了地方金融办的日常监管职能,有利于监管部门全面掌握金交中心业务发展情况、合规情况,也是更好保护投资者利益、对投资人负责的体现。

这对于合规运作的金交中心而言,是验明正身的好机会,而不合规运作的金交中心在如此高强度的监管面前将无所遁形。

建立有江苏特色的监管系统

《通知》规定,“各金融资产交易中心应加快对接江苏结算系统。完成对接前,金融资产交易中心应逐月向属地金融办报送产品信息”。

近年来,各金交中心利用金融科技改造传统金融资产交易业务的速度加快,信息化程度不断提升。

针对新情况、新变化,江苏金融监管部门提前布局,建设江苏结算系统,通过系统化、自动化、线上化的方式,有利于实现对省内金交中心的科学监管、常态化监管、精细化监管。

适度创新监管

随着普惠金融的不断发展,现在,越来越多的人习惯通过金交中心官、APP、小程序、公众号等途径获取投资信息。

此前囿于“涉嫌公开宣传”,也有人对金交中心是否能够通过上述途径向用户进行项目介绍有所疑虑。《通知》明确了金交中心可以通过上述途径向“开户合格投资者、注册用户进行宣传或发行产品”。

该项规定体现了江苏金融监管部门勇于正视现实、开放创新的精神,有利于提升投资人的金融获得感与幸福感。

总而言之,《通知》对于金交中心行业而言是一次去粗存精的检阅,合规者将继续稳健发展,得到监管的支持与认可,获得投资人的青睐;违规者将无法游走在灰色地带。金融强监管持续,并更加关注防范不发生系统性金融风险的底线。

对于投资人而言,在常态化的监管态势下,随着合格投资者等制度的建立,对金融投资者权益的保护也上升到了一个新高度,行业的运行必然更加规范有序。

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